2023 청년형 소득공제 장기펀드는 연말정산 절세혜택을 제공하는 펀드상품입니다. 소득공제 혜택으로 가입기간 동안 최대 1,200만 원의 절세효과를 얻을 수 있는데, 오늘 포스팅을 통하여 청년형 소득공제 장기펀드 가입방법, 자격조건, 공제혜택에 대하여 자세히 알아보겠습니다.
목차
청년형 소득공제 장기펀드란?
청년형 소득공제 장기펀드는 정부가 청년들의 자산형성과 내 집마련을 지원하기 위해 제공하는 특별한 투자 상품입니다.
청년형 소득공제 장기펀드는 특정 조건을 충족하는 청년들이 해당 펀드에 투자하면 연간 납입한 금액의 40%를 종합소득금액에서 공제받을 수 있는 혜택을 제공합니다. 다시 말해, 이 상품을 통해 투자하면서 세금을 절약할 수 있는 절세 효과를 누릴 수 있는 것이 특징입니다. 청년들의 미래를 위한 재무 계획과 자산 형성을 지원하는 데 도움이 되는 유용한 상품 중 하나로 손꼽힙니다.
청년형 소득공제 장기펀드 주요 내용
| 구분 | 내용 |
| 가입기한 | 2023.12.31까지 매수결제 완료 |
| 지원대상 | 만 19세~34세 국내 거주자(군 복무기간 최대 6년 차감) |
| 지원자격 | 직전년도 총 급여 5천만원 이하 또는 종합소득금액이 3,800만원 이하 ※ 직전 3개 과세기간 중에 1회 이상 금융소득 종합과세자는 제외 ※ 직전년도 소득의 미확정 등 국세청 사정으로 직전년도 소득확인증명서를 제출할 수 없어 전전년도 소득확인증명서를 대신 제출하는 경우, 국세청 소득확인 기준인 직전년도 소득변동에 다라 부적격 통지될 수 있음 |
| 납입한도 | 전 금융기관 합산 연간 최대 600만원 ※여러 개의 청년형 장기펀드에 가입할 수 있음 |
| 가입금액 | 신규가입 및 추가매수 1만원 이상, 만원 단위 |
청년형 소득공제 장기펀드 가입 조건
청년형 소득공제 장기펀드에 가입하려면 다음과 같은 요건을 충족해야 합니다.
| 요건 | 내용 |
| 연령 | 만 19세부터 34세까지 (병역이행기간 최대 6년 추가 인정) |
| 소득 | 총급여 5,000만원 이하 또는 종합소득금액 3,800만원 이하 |
| 금융소득 | 직전 3개년도 중 1회 이상 금융소득종합과세 대상자 제외 |
이 요건은 2023년 기준으로 작성된 것인데 기준이 매년 변동될 수 있으니, 가입 전에 국세청 홈택스에서 확인하시기 바랍니다.
청년형 소득공제 장기펀드 가입 방법
청년형 소득공제 장기펀드에 가입하려면 다음과 같은 절차를 따라야 합니다.
국세청 홈택스에서 소득금액증명서 발급
1. 국세청 홈택스에 접속하여 검색창에 소득확인증명서라고 입력하면, 나머지는 자동으로 검색되어 표시되는데, 여기서 소득확인증명서(청년도약계좌 가입 및 과세특례 신청용)을 선택합니다.
2. 로그인창이 나타나면, 공인인증서 또는 간편 인증방법을 사용하여 로그인합니다.
- 본 포스팅은 인증서가 없는 분들을 위해 간편 인증 카카오톡으로 진행하겠습니다.
3. 좌측에서 카카오톡을 선택하고, 우측에 본인의 인증정보를 정확히 입력합니다.
4. 위에서 인증요청을 하면 아래의 화면이 표시되고, 핸드폰으로 메시지가 전송됩니다.
카카오톡을 확인하여 인증확인을 완료하고, 화면으로 돌아와 인증완료를 클릭합니다.
5. 인증완료를 클릭하면 아래처럼 본인의 자료가 조회되어 출력됩니다.
- 본인의 인적정보를 확인하고, 신청하기를 클릭합니다.
6. 출력을 클릭하면 소득확인증명서의 내용을 확인할 수 있습니다.
7. 1페이지에는 근로소득 내용이 표시됩니다.
8. 2페이지에 하단 부분에 아래와 같이 충족인지 미충족인지에 대한 부분을 확인할 수 있습니다. 충족 부분에 체크되어 있으면 가입이 가능합니다.
청년형 소득공제 장기펀드 가입방법(국민은행 편)
이 절차는 각 기관마다 약간씩 다를 수 있으므로, 자세한 내용은 가입하려는 기관에 문의하시기 바랍니다.
청년형 소득공제 장기펀드는 증권사별로 가입이 가능합니다. 각 금융회사 별로 가입을 위한 다양한 이벤트를 진행하고 있으니 자신에게 맞는 혜택을 찾아 선택하면 됩니다.아래에 청년형 소득공제 장기펀드 신청 링크를 정리해 두었으니 바로 신청하시기 바랍니다.
| 증권사별 청년형 소득공제 장기펀드 신청 | |||||
| KB증권 | 삼성증권 | 미래에셋 | 하나증권 | 하나증권 | 한국투자 |
청년형 소득공제 장기펀드 혜택
청년형 소득공제 장기펀드에 가입하면 다음과 같은 혜택을 받을 수 있습니다.
가입일로부터 5년까지(총 6회) 소득공제 혜택부터 과세기간에 납입한 금액의 40%(연간 최대 240만 원)를 종합소득금액에서 공제가 됩니다. 납입금액한도는 연 최대 600만 원(월 최대 50만 원)이며 의무 유지기간은 3년인데 해지 시 추징세액 6.6% 부과된다고 하니 유의하시기 바랍니다. 참고사항으로 3월 21일 기준으로 운용한 지 1개월이 넘은 총 24개 청년장기펀드의 한 달 수익률은 2.5% ~ 12.54%로 나타났다고 한다.
마무리
이상으로청년형 소득공제 장기펀드에 대해 알아보았습니다. 이 상품은 청년들이 펀드에 납입하면서 절세 효과를 누리고, 주식 투자를 통해 자산형성과 내 집마련을 할 수 있는 정부의 정책입니다. 만약 이 상품에 관심 있으신 분들은 신속하게 신청해 보시기 바랍니다.
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